“单位净值”和“累计净值” 你该看哪一个?

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“单位净值”和“累计净值” 你该看哪一个?

很多刚入市的基民朋友经常会问一个问题,为什么有两个指标来判断基金净值?一个是“单位净值”,一个是“累计净值”。这两者有什么区别吗?那么本期笔者就帮你扒一扒两个好友指标之间的爱恨情仇。 基金单位净值是指每份基金份额净值,等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金份额总数。简单来说,单位净值就是每只基金的价值和基金的交易价格。 但有时只看单位净值是无法了解基金真实业绩水平的,于是“累计净值”就登场了: 基金累计净值为基金成立以来在单位净值基础上累计“单位净值”和“累计净值” 你该看哪一个?分红,拆分的金额。因此,基金一旦进行分配或拆分,累计净值将大于单位净值。累计净值是反映基金成立以来整体收益的数据。在评价基金业绩时,应参考基金累计净值。 一般来说,单位净值与累计净值差值越多,本基金分红越多。但是,基金分红的次数或金额并不是评判基金业绩的标准,这一点我们必须注意。 (文章来源:光大保德信基金) (编辑:DF384)
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